KYC Policy (Know Your Customer Policy)

OldMerit, kullanıcılarının güvenliğini sağlamak, finansal suçları önlemek ve uluslararası düzenlemelere uyum göstermek amacıyla Müşterini Tanı (Know Your Customer – KYC) prosedürlerini uygulamaktadır. KYC Politikası; kullanıcı kimliğinin doğrulanmasını, ödeme yöntemlerinin güvenliğinin sağlanmasını ve platformun yasa dışı faaliyetlerde kullanılmasının önlenmesini amaçlamaktadır.

OldMerit'e üye olan ve hizmetlerinden yararlanan tüm kullanıcılar, bu politikada belirtilen kuralları kabul etmiş sayılır.

KYC Politikasının Amacı

KYC süreci aşağıdaki amaçlarla uygulanmaktadır:

1. Kullanıcı kimliğinin doğrulanması,
2. Dolandırıcılık ve kimlik sahteciliğinin önlenmesi,
3. Kara para aklama (AML) düzenlemelerine uyum sağlanması,
4. Terörizmin finansmanının önlenmesi,
5. Hesap güvenliğinin artırılması,
6. Finansal işlemlerin güvenli şekilde gerçekleştirilmesi.

Kimlik Doğrulaması

OldMerit, gerekli gördüğü durumlarda kullanıcıdan kimliğini doğrulamasını talep edebilir. Doğrulama işlemi hesap açılışı sırasında veya daha sonraki herhangi bir aşamada istenebilir.

Kimlik doğrulaması kapsamında aşağıdaki belgeler talep edilebilir:

1. Geçerli kimlik kartı
2. Pasaport
3. Sürücü belgesi

Sunulan belgelerin açık, okunabilir ve geçerli olması gerekmektedir.

Adres Doğrulaması

Kullanıcının ikamet adresini doğrulamak amacıyla aşağıdaki belgeler talep edilebilir:

1. Son üç ay içerisinde düzenlenmiş elektrik, su, doğalgaz veya internet faturası
2. Banka hesap ekstresi
3. Resmî kurumlar tarafından düzenlenmiş adres belgesi

Belgelerde kullanıcının adı, soyadı ve adres bilgilerinin açık şekilde yer alması gerekmektedir.

Ödeme Yöntemlerinin Doğrulanması

OldMerit, kullanılan ödeme yönteminin hesap sahibine ait olduğunu doğrulamak amacıyla ek belgeler talep edebilir.

Bunlar arasında:

1. Banka kartının doğrulanması
2. Banka hesap dökümü
3. Elektronik cüzdan hesap bilgileri
4. Ödeme sağlayıcısı tarafından sunulan işlem kayıtları

Yer alabilir.

Üçüncü kişilere ait ödeme yöntemlerinin kullanılması yasaktır.

Doğrulama Sürecinin Ne Zaman Talep Edilebileceği

OldMerit aşağıdaki durumlarda KYC doğrulaması isteyebilir:

1. İlk para çekme talebi sırasında,
2. Belirli tutarın üzerindeki yatırımlarda,
3. Olağan dışı hesap hareketlerinde,
4. Güvenlik şüphesi oluştuğunda,
5. Çoklu hesap şüphesi bulunduğunda,
6. AML incelemesi kapsamında.

Doğrulama talebi, kullanıcının hesap hareketlerine bağlı olarak herhangi bir zamanda gerçekleştirilebilir.

İnceleme Süreci

Gönderilen belgeler uzman ekip tarafından incelenir. İnceleme süresi, belgelerin doğruluğu ve eksiksiz sunulmasına bağlı olarak değişiklik gösterebilir.

Gerekli görülmesi halinde kullanıcıdan ek belge veya bilgi talep edilebilir.

Doğrulama tamamlanıncaya kadar bazı hesap işlemleri geçici olarak sınırlandırılabilir.

Hesap Kısıtlamaları

Aşağıdaki durumlarda OldMerit hesabı geçici olarak askıya alabilir veya işlem kısıtlaması uygulayabilir:

1. Belgelerin sunulmaması,
2. Eksik veya okunamayan belge gönderilmesi,
3. Sahte veya değiştirilmiş belge kullanılması,
4. Kimlik bilgilerinin doğrulanamaması,
5. Başkasına ait belge kullanılması,
6. Yasal düzenlemelere aykırı faaliyet tespit edilmesi.

Bu süreçte para çekme işlemleri beklemeye alınabilir.

Kullanıcı Sorumlulukları

Kullanıcılar aşağıdaki hususlardan sorumludur:

1. Doğru ve güncel kişisel bilgiler sağlamak,
2. Talep edilen belgeleri zamanında sunmak,
3. Hesap bilgilerinde değişiklik olması halinde bilgilerini güncellemek,
4. Hesabın yalnızca kendi adına kullanılmasını sağlamak.

Yanlış veya yanıltıcı bilgi verilmesi durumunda OldMerit gerekli işlemleri uygulama hakkını saklı tutar.

Veri Güvenliği ve Gizlilik

KYC sürecinde paylaşılan tüm belge ve bilgiler, yürürlükteki veri koruma mevzuatı kapsamında güvenli şekilde saklanmaktadır.

Kullanıcı bilgileri;

1. Yetkisiz üçüncü kişilerle paylaşılmaz,
2. Yalnızca yasal yükümlülüklerin yerine getirilmesi amacıyla kullanılır,
3. Güvenli bilgi sistemleri içerisinde korunur.

Yasal zorunluluklar dışında kullanıcı verileri üçüncü taraflarla paylaşılmaz.

KYC Politikasının Güncellenmesi

OldMerit, yürürlükteki mevzuat değişiklikleri veya operasyonel ihtiyaçlar doğrultusunda bu KYC Politikasını önceden bildirimde bulunmaksızın güncelleme hakkını saklı tutar. Güncellenen politika, internet sitesinde yayımlandığı tarihten itibaren yürürlüğe girer.

İletişim

KYC doğrulama süreci veya kimlik doğrulama belgeleri hakkında sorularınız için OldMerit müşteri hizmetleri veya canlı destek ekibi ile iletişime geçebilirsiniz. Güvenli, adil ve şeffaf bir oyun ortamı sağlamak amacıyla yürütülen KYC uygulamaları, tüm kullanıcılarımızın korunmasına katkı sağlamaktadır.